Begutachtung durch den Medizinischen Dienst vorbereiten: Checkliste für den Termin

Stand der Informationen: 10.11.2026 · Rechtsstand: 09.11.2026

Kurz erklärt

Legen Sie für die Begutachtung Arztberichte, den aktuellen Medikamentenplan und, falls ein Pflegedienst kommt, die Pflegedokumentation bereit. Notieren Sie vorher einige Tage lang, wobei Hilfe nötig ist, wie oft und wie lange. Bitten Sie die Person, die am meisten hilft, dabei zu sein, und schildern Sie den Alltag ehrlich, auch die schlechten Tage.

Allgemeine Information, keine Rechtsberatung. Über den Pflegegrad entscheidet Ihre Pflegekasse.

Wer kommt und wann

Nach Ihrem Antrag beauftragt die Pflegekasse den Medizinischen Dienst oder andere unabhängige Gutachterinnen und Gutachter (§ 18 Abs. 1 SGB XI). Bei privat Versicherten übernimmt die Begutachtung Medicproof. Sind Sie privat versichert, gelten teils andere Regeln. Fragen Sie dann Ihr Versicherungsunternehmen.

Den Termin schlägt Ihnen der Medizinische Dienst vor. Das Gesetz sieht vor, dass die Person in ihrem Wohnbereich untersucht wird (§ 18a Abs. 2 S. 1 SGB XI). Nach Angaben des Medizinischen Dienstes kann die Begutachtung bis zu einer Stunde dauern.

Bei gesetzlich Versicherten entscheidet die Pflegekasse spätestens 25 Arbeitstage nach Eingang des Antrags (§ 18c Abs. 1 SGB XI). Was gilt, wenn sie die Frist nicht einhält, lesen Sie im Ratgeber Pflegegrad noch 2026 beantragen.

Unterlagen: Ihre Checkliste

Der Medizinische Dienst bittet, falls vorhanden, um diese Unterlagen:

☐ Berichte der Hausärztin oder des Hausarztes und von Fachärzten
☐ Entlassungsbericht aus der Klinik
☐ aktueller Medikamentenplan
☐ Pflegedokumentation, wenn ein Pflegedienst kommt

Fehlen Ihnen Berichte, müssen Sie sie laut Medizinischem Dienst nicht extra anfordern.

Hilfreich sind außerdem:

☐ Liste der Hilfsmittel, zum Beispiel Brille, Hörgerät, Rollator oder Inkontinenzmaterial
☐ Liste regelmäßiger Behandlungen, zum Beispiel Kompressionsstrümpfe anziehen oder Blutdruck messen
☐ Bescheide und Gutachten anderer Stellen, zum Beispiel ein Schwerbehindertenbescheid
☐ eigene Notizen oder ein Pflegetagebuch
☐ eine Vollmacht oder den Betreuerausweis, wenn jemand für die Person spricht

Notizen und Pflegetagebuch: Schreiben Sie in den Tagen vor dem Termin täglich auf, wobei Hilfe nötig war, wie oft und wie lange. Denken Sie auch an die Nacht. Ihre Notizen können Sie der Gutachterin oder dem Gutachter mitgeben. So geht nichts verloren, wenn Sie im Gespräch etwas vergessen.

Vom Alltag zu den sechs Bereichen der Begutachtung

Die Begutachtung betrachtet sechs Bereiche (§ 14 Abs. 2 SGB XI). Sie zählen unterschiedlich stark (§ 15 Abs. 2 SGB XI). Bei den Bereichen 2 und 3 zählt nur der höhere Wert (§ 15 Abs. 2 und Abs. 3 Satz 2 SGB XI).

Zu jedem Bereich finden Sie unten ein Beispiel, wie Sie Hilfe konkret beschreiben können. Alle Beispiele sind ausgedacht. Sie zeigen nur die Art der Beschreibung und sagen nichts über Punkte oder einen Pflegegrad.

1. Mobilität (zählt 10 Prozent)

Beispiel. Allgemein: „Treppen gehen schlecht.“ Konkret: „Die Treppe in den ersten Stock schafft sie nur, wenn ich sie am Arm halte und neben ihr gehe, jeden Abend.“

2. Kognitive und kommunikative Fähigkeiten

Beispiel. Allgemein: „Er vergisst viel.“ Konkret: „Er findet morgens die Küche nicht und fragt mehrmals am Tag, welcher Tag heute ist.“

3. Verhaltensweisen und psychische Problemlagen

Bereiche 2 und 3 zählen zusammen 15 Prozent, es zählt der höhere Wert.

Beispiel. Allgemein: „Nachts ist er unruhig.“ Konkret: „Er steht drei- bis viermal pro Nacht auf, will die Wohnung verlassen, und ich bringe ihn zurück ins Bett.“

4. Selbstversorgung (zählt 40 Prozent)

Beispiel. Allgemein: „Sie braucht manchmal Hilfe beim Anziehen.“ Konkret: „Hose, Strümpfe und Schuhe ziehe ich ihr jeden Morgen an, weil sie sich nicht bücken kann. Das dauert etwa 15 Minuten.“

5. Umgang mit krankheits- oder therapiebedingten Anforderungen (zählt 20 Prozent)

Beispiel. Allgemein: „Ich helfe bei den Tabletten.“ Konkret: „Ich stelle jeden Sonntag die Tabletten für die Woche, gebe sie morgens und abends und begleite ihn alle zwei Wochen zur Hausärztin.“

6. Gestaltung des Alltagslebens und sozialer Kontakte (zählt 15 Prozent)

Beispiel. Allgemein: „Sie macht nicht mehr viel.“ Konkret: „Ohne Erinnerung isst sie mittags nicht. Ich rufe jeden Tag an und sage ihr, was als Nächstes ansteht.“

Außerhäusliche Aktivitäten und Haushaltsführung werden bei der Begutachtung gesondert erfasst, zählen aber nicht als eigener Bereich in die Punkte (§ 18a Abs. 3 SGB XI).

Wie selbstständig ist Ihr Angehöriger in den sechs Bereichen? Mit dem Pflegegrad-Rechner schätzen Sie die Punkte vorab unverbindlich ein, ohne Kauf und ohne Anmeldung. Das Ergebnis ersetzt nicht die Begutachtung.

Wer dabei sein sollte

Die Person, die am meisten hilft: Der Medizinische Dienst empfiehlt, die Person dazuzubitten, die hauptsächlich pflegt oder die Situation besonders gut kennt.
Betreuung: Gibt es eine gesetzliche Betreuung, informieren Sie die Betreuerin oder den Betreuer über den Termin.
Sprache: Wer nicht ausreichend Deutsch spricht, sollte jemanden zum Übersetzen dabeihaben, zum Beispiel Angehörige, Bekannte oder einen Übersetzungsdienst. Wer eine Übersetzung in Gebärdensprache braucht, wendet sich an die Pflegekasse.

Wenn die Person ihren Alltag schönredet: Viele Menschen zeigen sich beim Termin von ihrer besten Seite, besonders bei einer Demenz. Die Gutachterin oder der Gutachter wendet sich zuerst an die pflegebedürftige Person und bespricht das Gehörte in der Regel danach mit den Anwesenden. Weisen Sie dann ruhig und respektvoll auf die schwierigen Bereiche hin. Manchmal hilft auch ein kurzes Gespräch unter vier Augen zwischen der Gutachterin oder dem Gutachter und Ihnen, möglichst im Einverständnis mit der betroffenen Person.

Ehrlich und konkret: Beschönigen Sie nichts, übertreiben Sie aber auch nicht. Räumen Sie vor dem Termin nicht extra auf. Die Gutachterin oder der Gutachter soll den normalen Alltag sehen.

Telefon, Video oder ohne Besuch: was anders ist

Telefon oder Video: Eine Begutachtung per Telefon oder Video ist nur in bestimmten Fällen möglich. Ausgeschlossen ist sie bei der ersten Begutachtung, bei einer Begutachtung wegen eines Widerspruchs, bei Kindern und wenn die letzte Begutachtung ergeben hat, dass keine Pflegebedürftigkeit vorliegt. Möchten Sie lieber zu Hause untersucht werden, hat dieser Wunsch Vorrang. Die Gutachterin oder der Gutachter muss Sie auf dieses Wahlrecht hinweisen (§ 142a SGB XI).

Für ein Telefonat: Legen Sie Unterlagen und Notizen griffbereit, suchen Sie einen ruhigen Raum und stellen Sie, wenn die Person einverstanden ist, den Lautsprecher an, damit die Pflegeperson mithören und ergänzen kann.

Ohne Besuch: Ohne Untersuchung im Wohnbereich ist eine Begutachtung nur in engen Fällen zulässig, etwa bei einer eindeutigen Aktenlage (§ 18a Abs. 2 S. 5 SGB XI).

Wenn der Termin schlecht lief

Schreiben Sie direkt danach auf, was gefragt und was gesagt wurde.
Zusammen mit dem Bescheid bekommen Sie das Gutachten, wenn Sie der Übersendung nicht widersprechen. Sie können es auch später anfordern (§ 18c Abs. 2 SGB XI). Vergleichen Sie es in Ruhe mit Ihren Notizen.
Sind Sie gesetzlich versichert, können Sie gegen den Bescheid der Pflegekasse innerhalb eines Monats nach Bekanntgabe Widerspruch einlegen (§ 84 Abs. 1 SGG). Sind Sie privat versichert, gelten andere Regeln; fragen Sie dann Ihr Versicherungsunternehmen. Wie Sie ihn begründen, lesen Sie im Ratgeber Widerspruch beim Pflegegrad begründen.

Termin erst 2027? Was nach dem derzeitigen Entwurf gilt

Nach dem derzeitigen Entwurf des Pflegeneuordnungsgesetzes (Bundestagsdrucksache 21/8869) soll für die Feststellung das Recht gelten, das am Tag der Antragstellung gilt (geplanter § 142b Abs. 1 SGB XI). Tritt das Gesetz wie geplant am 1. Januar 2027 in Kraft, würde ein Antrag aus 2026 danach nach heutigem Recht bewertet, auch wenn der Termin erst 2027 stattfindet. Bei einer Wiederholungsbegutachtung soll dagegen der Tag der Begutachtung zählen.

Nach dem derzeitigen Entwurf soll die Pflegekasse vom 1. Januar bis 30. April 2027 nicht an die Frist von 25 Arbeitstagen gebunden sein, außer bei besonders dringlichem Entscheidungsbedarf (geplanter § 142b Abs. 3 SGB XI), sofern das Gesetz wie geplant am 1. Januar 2027 in Kraft tritt. Ob das auch Anträge betrifft, die schon 2026 gestellt wurden, sagt der Entwurf nicht ausdrücklich.

Das Gesetz ist noch nicht beschlossen und kann sich ändern. Mehr zum Stichtag: Pflegegrad noch 2026 beantragen.

Hilfe: Pflegeberatung und Pflegestützpunkt

Pflegeberatung: Wer einen Antrag gestellt hat oder Leistungen bekommt, hat Anspruch auf kostenfreie Pflegeberatung durch die Pflegekasse (§ 7a SGB XI), auch zur Vorbereitung auf die Begutachtung. Die Beratung findet auf Wunsch auch bei Ihnen zu Hause statt. Nach einem erstmaligen Antrag bietet die Pflegekasse einen Termin an, der innerhalb von zwei Wochen stattfinden muss, oder stellt einen Beratungsgutschein aus (§ 7b Abs. 1 SGB XI).
Pflegestützpunkte: beraten kostenfrei und unabhängig, wo das Land sie eingerichtet hat (§ 7c SGB XI). Fragen Sie bei Ihrer Pflegekasse oder Ihrer Stadt nach.
Sozialverbände: VdK und SoVD beraten und vertreten ihre Mitglieder. Es fällt ein Mitgliedsbeitrag an.

Weitere Adressen: Beratungsstellen

Häufige Fragen

Welche Unterlagen brauche ich für die Pflegebegutachtung?

Legen Sie, falls vorhanden, Arzt- und Klinikberichte, den aktuellen Medikamentenplan und die Pflegedokumentation des Pflegedienstes bereit. Fehlende Berichte müssen Sie laut Medizinischem Dienst nicht extra anfordern. Hilfreich sind auch eigene Notizen zum Hilfebedarf.

Darf eine Angehörige oder ein Angehöriger bei der Begutachtung dabei sein?

Ja. Der Medizinische Dienst empfiehlt, die Person dazuzubitten, die hauptsächlich pflegt oder die Situation am besten kennt. Bei einer gesetzlichen Betreuung informieren Sie die Betreuerin oder den Betreuer über den Termin.

Was fragt die Gutachterin oder der Gutachter?

Es geht um sechs Bereiche des Alltags, zum Beispiel Mobilität, Selbstversorgung und den Umgang mit Medikamenten und Behandlungen (§ 14 Abs. 2 SGB XI). Gefragt wird, was die Person selbstständig kann und wobei sie Hilfe braucht.

Was ist, wenn meine Mutter beim Termin alles schönredet?

Das kommt häufig vor. Schildern Sie den Alltag ehrlich und mit Beispielen, auch schlechte Tage und die Nacht. Notizen aus den Tagen vor dem Termin helfen dabei, und Sie können Ihre Beobachtungen respektvoll ergänzen.

Kann die Begutachtung am Telefon stattfinden?

In bestimmten Fällen ja, per Telefon oder Video. Ausgeschlossen ist das bei der ersten Begutachtung, bei einem Widerspruch, bei Kindern und wenn die letzte Begutachtung keine Pflegebedürftigkeit ergeben hat. Wünschen Sie eine Untersuchung zu Hause, hat dieser Wunsch Vorrang (§ 142a SGB XI).

Mein Termin ist erst 2027. Gilt dann das neue Recht?

Nach dem derzeitigen Entwurf soll das Recht am Tag der Antragstellung gelten, nicht am Tag der Begutachtung. Tritt das Gesetz wie geplant am 1. Januar 2027 in Kraft, würde ein Antrag aus 2026 danach nach heutigem Recht bewertet. Beschlossen ist das Gesetz noch nicht.

Weiter: Rechner und Kit

Checkliste für den Begutachtungstermin, Pflegetagebuch für 8 Wochen, Selbstcheck zu allen 64 Kriterien und Musterbriefe: Das finden Sie im Praxis-Kit Pflegegrad. Einen ersten Eindruck gibt die Leseprobe.

Weiterlesen: Alle Ratgeber zum Thema Pflegegrad · Alle Themen zu Gesundheit & Pflege

Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechtsberatung im Einzelfall. Über den Pflegegrad entscheidet Ihre Pflegekasse. Für Ihre Situation helfen die Pflegeberatung Ihrer Pflegekasse (§ 7a SGB XI) oder ein Pflegestützpunkt.

Herausgeber: Denis Kotenjow, Praxis-Kit · Quellen: siehe unten

Stand der Informationen: 10.11.2026

Rechtsstand: 09.11.2026; Paragrafen nach geltendem Recht. Mit der Pflegereform können sich Paragrafennummern ändern.

Quellen: gesetze-im-internet.de (§§ 7a, 7b, 7c, 14, 15, 18, 18a, 18c, 142a SGB XI; § 84 SGG); Medizinischer Dienst, Checkliste „Vorbereitung auf das Begutachtungsgespräch“ (Stand Februar 2024) und Flyer „Informationen zur Pflegebegutachtung“ (Stand Januar 2025); gesund.bund.de, Checkliste Pflegebegutachtung (Stand 23.06.2026); Verbraucherzentrale, (Stand 11.02.2026); Deutscher Bundestag, Drucksache 21/8869 vom 02.11.2026, Vorabfassung (Gesetzentwurf, geplantes Recht, noch nicht beschlossen).